Cathie Wood sagt, dass wir uns bereits in einer Rezession befinden – überprüfen Sie diese verräterischen Anzeichen und entscheiden Sie selbst.

Cathie Wood sagt, dass wir uns bereits in einer Rezession befinden – überprüfen Sie diese verräterischen Anzeichen und entscheiden Sie selbst.

2. März 2024 Aus Von Marten Smarten

Es kann wie eine Rezession aussehen, sich anfühlen und kosten. Aber ist es wirklich eine Rezession?

Trotz steigender Inflation und nachlassendem Finanzvertrauen entsprechen die aktuellen wirtschaftlichen Bedingungen noch nicht dem technischen Standard einer Rezession. Aber das hat viele Ökonomen und Wirtschaftsführer nicht davon abgehalten, es als eines zu bezeichnen.

Nehmen wir Cathie Wood, die prominente US-Investorin und Gründerin von ARK Invest, die sich dem Chor der Finanzexperten angeschlossen hat.

“Wir denken, dass wir uns in einer Rezession befinden”, sagte Wood kürzlich in einem CNBC-Interview. “Wir denken, dass ein großes Problem da draußen die Lagerbestände sind – deren Anstieg ich in meiner Karriere noch nie so groß gesehen habe. Ich bin seit 45 Jahren dabei.”

Unabhängig davon, ob Wood Recht hat oder nicht, sollten amerikanische Haushalte auf weitere verräterische Anzeichen von Schwierigkeiten achten – und ein paar kluge Schritte unternehmen, um sicherzustellen, dass ihre Finanzen solide bleiben.

Verpassen Sie nicht

Wer entscheidet, ob es eine Rezession ist oder nicht?

Typischerweise liefert das National Bureau of Economic Research (NBER), ein unparteiisches Gremium, dessen Messungen der wirtschaftlichen Gesundheit des Landes den Finanzbeobachtern die De-facto-Etiketten einer Rezession oder eines bloßen Abschwungs liefert.

Um es als Rezession zu bezeichnen, muss NBER einen signifikanten Rückgang der Wirtschaftstätigkeit in der gesamten Wirtschaft über einen Zeitraum von mehr als zwei aufeinanderfolgenden Quartalen beobachten.

NBER räumt jedoch ein, dass nicht alle Rezessionen immer dieser strengen Definition entsprechen. Während die Rezession von 2008 drei von vier Quartalen des wirtschaftlichen Niedergangs im Jahr 2008 und zwei in der ersten Jahreshälfte 2009 verzeichnete, verzeichnete die Rezession von 2001 keinen zweiten Quartal des wirtschaftlichen Niedergangs.

Denn während die drei Hauptfaktoren eines wirtschaftlichen Rückfalls – die Tiefe eines Abschwungs, seine Breite in der Wirtschaft und seine Länge – individuelle Marker erfüllen müssen, könnte die Macht unter einer dieser Bedingungen schwächere Anzeichen einer anderen ausgleichen.

Neben dem BIP berücksichtigt das achtköpfige Forschungsökonomengremium von NBER mehrere Faktoren wie persönliches Einkommen, Beschäftigung, Konsumausgaben, Industrieproduktion und inflationsbereinigte Groß- und Einzelhandelsumsätze.

Zusammen ergeben diese Daten eine erschöpfende statistische Momentaufnahme, die auf eine technische, wenn nicht sogar praktische Definition abzielt.

Aber einige Anzeichen können nicht ignoriert werden

Manchmal wird die strenge Definition jedoch von realen Bedingungen übertroffen. Und diese Bedingungen senden jetzt gemischte Signale.

Der Arbeitsmarkt bleibt robust, wobei die Arbeitgeber im Juni 372.000 Arbeitsplätze geschaffen haben.

Doch das Verbrauchervertrauen ist auf nahezu Rekordtiefs gesunken. Die vorläufigen Juli-Zahlen des Verbraucherstimmungsindex der University of Michigan zeigen, dass diese Kennzahl jetzt bei 51,1 liegt, was einem Rückgang von rund 30 Punkten gegenüber dem Vorjahr entspricht.

Die allgemeine Wahrnehmung ihrer persönlichen Finanzen durch die Verbraucher hat ihren niedrigsten Stand seit 2011 erreicht, bemerkte Joanne Hsu, wissenschaftliche Mitarbeiterin und Direktorin der Abteilung für Verbraucherumfragen von U-M. Sie fügte hinzu, dass die Ausgaben hoch geblieben sind – möglicherweise erklärt durch die Lockerung der Angebotsengpässe und die Erwartung noch höherer Preise durch die Verbraucher auf der Straße -, was auch die Inflation verschärfen könnte.

Unterdessen stieg der Erzeugerpreisindex, der die Inflation auf der Großhandelsebene misst, bevor er die Verbraucher erreicht, im Juni um 11,3%, das jüngste Zeichen dafür, dass höhere Preise die Verbraucher unter Druck setzen.

Die Fed spürt wahrscheinlich den Druck von allen Seiten. Aber die Verwendung von Zinserhöhungen zur Abkühlung der Wirtschaft zur Eindämmung der Inflation hat Bedenken aufkommen lassen, dass diese Zinserhöhungen die Verbrauchernachfrage weiter einschränken werden. Das wiederum könnte zu weniger Unternehmensgewinnen und letztlich zu Arbeitsplatzverlusten führen.

Die Medizin, so behaupten einige Fed-Kritiker, wird zur Krankheit selbst.

Die Kraft des positiven (und negativen) Denkens

Es gibt einen potenziell starken Grund, warum die Erklärung von NBER – oder das Fehlen einer solchen – wichtig sein könnte.

Ökonomen haben seit langem verstanden, dass sowohl die Marktbedingungen als auch die Verbraucherpsychologie eine große Rolle in unserer Wirtschaft spielen.

Wenn die Verbraucher denken, dass wir uns in einer Rezession befinden, werden die Ausgaben wahrscheinlich sinken, und das wirkt sich auf die Wirtschaft aus. Ein ÖkonomDie YouGov-Umfrage ergab kürzlich, dass fast 60% der Amerikaner glauben, dass sich die Nation in einer Rezession befindet.

Ob der durchschnittliche Amerikaner sein wirtschaftliches Vertrauen anhand der NBER-Metriken überprüfen wird, ist jedoch eine andere Geschichte. Aber die Ankündigung, dass sich das Land in einer Rezession befindet, bevor es tatsächlich ist, könnte ausreichen, um es in diese Richtung zu kippen, was dem Gremium von NBER zweifellos bewusst ist.

Bewältigung dieser schwierigen Zeiten

Für Durchschnittsverbraucher sind die steigenden Lebenshaltungskosten oft ein verräterisches Zeichen für einen wirtschaftlichen Abschwung.

Gaspreise, obwohl sie in der Vergangenheit etwas gefallen sindCent-Wochen, bleiben hoch. Die Inflation hat die Lebensmittelrechnungen in die Höhe getrieben, und diskretionäres Geld, das auf gelegentliche Pracht abzielt – auswärts essen oder ein neues Paar Laufschuhe abholen – geht nicht mehr so weit wie früher.

Rezession hin oder her, die Verbraucher sollten darauf vorbereitet sein, dass der Rest des Jahres steinig wird. Aber mit ein paar einfachen Aktionen können Sie sicherstellen, dass Sie aus diesem Abschwung mit einem Aufschwung Ihrer Finanzen herauskommen.

Machen Sie den Bären zu Ihrem Freund. Für viele Amerikaner sind 401 (k) oder Roth IRAs die primären Anlagevehikel für Haushalte, und einbrechende Aktienbewertungen bedeuten, dass das gleiche Geld, das Sie jetzt regelmäßig in den Markt stecken, mehr Aktien zu niedrigeren Preisen aufkauft.

Wenn sich der Markt erholt – wie es immer zuvor der Fall war – wird sich auch Ihr Portfolio erholen, aber mit einer höheren Geschwindigkeit. Stellen Sie sich den anhaltenden Abschwung als eine erweiterte Kaufgelegenheit vor.

Wenn Sie jetzt investiert sind, aber Ihr monatlicher Cashflow Ihre Rechnungen und Lebenshaltungskosten nicht mehr deckt, sollten Sie eine Pause in Betracht ziehen – aber nicht Zurückziehen – Ihre 401 (k) -Investition, bis sich die Inflation abkühlt.

Vorzeitige Auszahlungen von Ihrem 401 (k) lösen Strafen und steuerliche Konsequenzen aus und können Ihren langfristigen Zielen schaden.

Töte deine Schulden. Wenn Sie über das verfügbare Bargeld verfügen, sollten Sie in Betracht ziehen, Ihr Kreditkartenguthaben zu reduzieren oder zu löschen. Für Kreditkarteninhaber führt der Anstieg der Zinssätze in der Regel dazu, dass der Zinssatz einer Karte dasselbe tut, was bedeutet, dass es plötzlich viel teurer wird, ein Guthaben auf diesen bereits hochverzinslichen Karten zu tragen.

Erwägen Sie Online-Banken für Ersparnisse. Online-Banking-Institute sind damit beschäftigt, ihre Sparquoten zu erhöhen. Zum Beispiel haben zwei der größten Namen – Ally und Marcus – kürzlich die Renditen auf ihren grundlegenden Spareinlagenkonten erhöht, was oft passiert, wenn die Fed die Zinsen erhöht.

Insbesondere Marcus prognostiziert auf ihrer Website, dass die Fed die Zinsen letztendlich vor Ende 2022 siebenmal anheben und 2023 vierteljährliche Erhöhungen vornehmen wird. Wenn Online-Banken ihre Sparquoten entsprechend erhöhen, könnten diese Online-Sparkonten als kleine Absicherung gegen einen einbrechenden Aktienmarkt dienen.

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